XX农商银行202X年度反洗钱工作总结报告
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XX 农商银行 202X 年度反洗钱工作总结报
告
2025 年，面对日趋复杂的经济金融形势与持续提升的反洗
钱监管要求，本行坚决贯彻“风险为本”工作原则，将反洗钱
工作纳入全行战略风险管理体系，作为维护金融安全、履行社
会责任的核心任务。一年来，本行紧紧围绕工作架构、履职能
力、公众宣教等重点领域，通过系统化的“三强举措”扎实推
进反洗钱各项工作，不断夯实管理根基，有效提升风险防控质
效，为筑牢地区经济金融安全防线贡献了积极力量。现将全年
工作情况总结如下。
一、基本情况
本行始终将反洗钱工作视为合规经营的生命线，坚持系统
谋划、整体推进、精准施策，在组织领导、能力建设、社会宣
教三个维度同步发力，取得了阶段性成效。
（一）强化组织领导，构建反洗钱工作体系
本行高度重视反洗钱工作的顶层设计与机制建设，将组织
保障作为首要任务。一是健全领导架构。年初即成立以董事长
为组长、行长与分管副行长为副组长、各主要部门负责人为成
员的反洗钱工作领导小组，明确董事会承担反洗钱工作最终责
任，高级管理层有效执行董事会决议。小组下设办公室于合规
风险部，配备专职人员 5名，各营业网点设置反洗钱联络员 23
名，形成横到边、纵到底、全覆盖的网格化组织体系。二是明
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确责任链条。制定并印发《XX 农商银行 2025 年反洗钱工作责
任制实施细则》，组织全行 362 名员工分层级签订《反洗钱工
作承诺书》，将反洗钱职责细化至每个岗位、每位员工，实现
“人人都是反洗钱责任人”的目标。三是强化督查考核。将反
洗钱工作纳入年度经营绩效考核体系，权重占比提升至 15%，
同时建立“月报告、季分析、年总结”工作机制。2025 年共召
开反洗钱专题领导小组会议 4次、全行工作部署会 2次，下发
工作通报 12 期，确保压力传导到位、责任落实到位。四是深化
内审监督。审计部门全年开展反洗钱专项审计2次，覆盖全部
23 家营业网点，审计发现问题27 项，已督促完成整改25 项，
整改完成率92.6%，有效发挥了第三道防线作用。
（二）强化履职能力，提升风险防控水平
本行坚持将人员专业能力提升作为反洗钱工作的核心驱动
力，多措并举强化全员履职能力。一是完善制度体系。年内修
订《客户身份识别与资料保存管理办法》《大额交易和可疑交
易报告操作规程》等核心制度 15 项，新增《受益所有人识别工
作指引》等细化规则 3项，形成覆盖业务全流程的制度闭环。
二是深化培训教育。全年累计组织反洗钱集中培训 18 场次，其
中总行层面大型培训 4次，覆盖高级管理人员及业务部门骨干
120 人次；分条线、分岗位开展专项培训 14 次，覆盖柜面人员、
客户经理及中后台人员 342 人次；组织参加外部监管机构培训
及线上学习平台课程人均达 32 学时。培训内容涵盖反洗钱法律
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法规、最新监管政策、可疑交易识别技巧、典型风险案例分析
等模 块 ，培 训 后 组 织 闭 卷 测 试 ， 合 格 率98.5%，优 秀 率
76.3%。三是创新学习模式。在内部办公系统开设“反洗钱每
日一学”专栏，推送学习资料 265 篇，累计阅读量突破 1.2万次。
建立“反洗钱工作交流群”，定期分享监管动态、风险提示、
经验做法，全年发布信息 180 余条。四是强化科技支撑。投入
专项经费120 万元对反洗钱监测系统进行升级改造，优化可疑
交易模型 23 个，新增监测指标15 项，系统预警准确率提升 12
个百分点。全年通过系统自动抓取可疑交易线索3,856 条，人
工分析后提交可疑交易报告 186 份，报告质量评估得分在地区
同业中位居前列。五是严格风险排查。组织开展全辖客户风险
等级重检工作，完成3.2万户存量客户风险等级调整，其中调
高至中高风险等级客户 1,245 户，调低等级客户 2,108 户，客户
风险画像更加精准。
（三）强化宣传教育，增强公众反洗钱意识
本行积极践行社会责任，将公众反洗钱宣传教育作为重要
使命，构建全方位、立体化宣传格局。一是做实阵地宣传。全
辖23 个营业网点均设置反洗钱宣传专区，摆放宣传折页 2.5万
份,LED 显示屏滚动播放反洗钱标语每日不少于8小时，厅堂电
视循环播放宣传动画，覆盖到店客户日均超 1,500 人次。二是
开展集中活动。结合“3·15 金融消费者权益日”“6·26 国际禁
毒日”“12·4国家宪法日”等重要时点，组织集中宣传活动 6
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摘要：
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XX农商银行202X年度反洗钱工作总结报告2025年，面对日趋复杂的经济金融形势与持续提升的反洗钱监管要求，本行坚决贯彻“风险为本”工作原则，将反洗钱工作纳入全行战略风险管理体系，作为维护金融安全、履行社会责任的核心任务。一年来，本行紧紧围绕工作架构、履职能力、公众宣教等重点领域，通过系统化的“三强举措”扎实推进反洗钱各项工作，不断夯实管理根基，有效提升风险防控质效，为筑牢地区经济金融安全防线贡献了积极力量。现将全年工作情况总结如下。一、基本情况本行始终将反洗钱工作视为合规经营的生命线，坚持系统谋划、整体推进、精准施策，在组织领导、能力建设、社会宣教三个维度同步发力，取得了阶段性成效。（一）强化组织领导，构建反洗钱工作体系本行高度重视反洗钱工作的顶层设计与机制建设，将组织保障作为首要任务。一...
